Национальная комиссия, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг Распоряжением № 1676 от 09.10.2012 года утвердила Лицензионный условия осуществление деятельности по администрированию финансовых активов для приобретения товаров в группах.
Таким образом, компании, которые осуществляют деятельность по оказанию услуг администрирования финансовых активов для приобретения товаров в группах должны получить соответствующую лицензию.
Для получения лицензии Заявитель на момент подачи заявления о выдаче лицензии должен соответствовать таким обязательным условиям:
• информация о заявителе внесена в Реестр в порядке, установленном Нацкомфинуслуг;
• наличие учетной и регистрирующей системы, которая соответствует требованиям, установленным Нацкомфинуслуг;
• наличие внутренних правил, которые соответствуют требованиям, установленным этими Лицензионными условиями;
• наличие прибыли по данным годового отчета о финансовых результатах за последний год, подтвержденного аудитором,внесенным в реестр аудиторов, которые могут проводить проверки финансовых учреждений, кроме вновь созданных;
• безупречная деловая репутация руководителя и главного бухгалтера заявителя;
• соответствие руководителя и главного бухгалтера заявителя Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений, утвержденным распоряжением Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 13 июля 2004 года № 1590, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 02 августа 2004 года за № 955/9554 (далее - Профессиональные требования);
• отсутствие невыполненных мер воздействия, примененных Нацкомфинуслуг к заявителю за нарушения им законодательства Украины, регулирующего деятельность по предоставлению финансовых услуг;
• отсутствие невыполненных решений органов Антимонопольного комитета Украины по делам о нарушении законодательства о защите экономической конкуренции;
• наличие собственного капитала в размере, установленном этими Лицензионными условиями;
• наличие сформированного резервного капитала в размере, установленном этими Лицензионными условиями (кроме вновь созданных);
• наличие помещения, отвечающего требованиям, установленным этими Лицензионными условиями.
Для получения лицензии заявитель лично или через уполномоченный им орган или лицо обращается к Нацкомфинуслуг с заявлением о выдаче лицензии, составленной согласно приложению 1.
К заявлению о выдаче лицензии прилагаются следующие документы:
1) выписка или выписка из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц - предпринимателей;
2) копия учредительного документа заявителя (со всеми изменениями в случае их наличия) или копия новой редакции этого документа, которая зарегистрирована в установленном порядке, заверенная нотариально;
3) утвержденные в порядке, установленном учредительным документом заявителя, внутренние правила, которые должны соответствовать требованиям Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", Закона Украины "О защите прав потребителей" и другим нормативно-правовым актам в сфере регулирования рынков финансовых услуг, а также обязательно содержать следующие положения:
— порядок и условия заключения договора о администрирования (предмет договора о администрирования; порядок и условия формирования группы и присоединения участников к ней; порядок определения размера периодических платежей и вознаграждения лицензиата;
— порядок внесения периодических платежей и вознаграждения лицензиату; порядок определения текущей цены товара;
— порядок приобретения и распределения товара между участниками группы и информирование участников группы о приобретении и распределение товара; порядок использования периодических платежей и информирование участников группы об их использовании;
— порядок и максимальный срок приобретения прав на имущество (товар) участником группы; порядок и условия досрочного расторжения договора о администрирования в случае получения товара участником группы;
— порядок и условия досрочного расторжения договора о администрирования в случае, если участник группы еще не получил товар;
— порядок обеспечения выполнение сторонами условий договора о администрирования;
— условия и правила закрытия группы; порядок получения товара участником группы);
— порядок хранения договоров и других документов, которые касаются функционирования группы;
— порядок доступа потенциальных потребителей финансовой услуги и участников группы документов и другой информации лицензиата, связанной с осуществлением им деятельности по администрированию финансовых активов для приобретения товаров в группах;
— порядок проведения внутреннего контроля по соблюдению требований законодательства и внутренних документов лицензиата при осуществлении деятельности по администрирование финансовых активов для приобретения товаров в группах;
— ответственность уполномоченных лиц лицензиата, в должностные обязанности которых входит непосредственная работа с участниками группы и информирования потенциальных потребителей финансовой услуги и участников группы о заключении и выполнении договоров о администрирования;
— описание задач, подлежащих выполнению каждым подразделением лицензиата;
— другие положения, которые не противоречат законодательству Украины и настоящим Лицензионным условиям;
4) финансовая отчетность, составленная по международным стандартам финансовой отчетности за предыдущий календарный год, достоверность и полнота которой подтвержденные аудитором, внесенным в реестр аудиторов, которые могут проводить аудиторские проверки финансовых учреждений, отчетные данные в бумажной и электронной формах, составленные в соответствии с нормативно правового акта Нацкомфинуслуг относительно составления и представления отчетности, по состоянию на последний день месяца, предшествующего дате подачи заявления для получения лицензии (кроме вновь созданных).
Финансовая отчетность составляется в соответствии с Положением (стандартом) бухгалтерского учета 2 "Баланс", утвержденного приказом Министерства финансов Украины от 31 марта 1999 года № 87, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 21 июня 1999 года за № 396/3689 (с изменениями), и Положения (стандарта) бухгалтерского учета 3 "Отчет о финансовых результатах", утвержденного приказом Министерства финансов Украины от 31 марта 1999 года № 87, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 21 июня 1999 года за №397/3690, по 2012 год. Достоверность и полнота этой отчетности подтверждаются аудитором, внесенным в реестр аудиторов, которые могут проводить аудиторские проверки финансовых учреждений, отчетные данные в бумажной и электронной формах, составленные в соответствии с нормативно-правового акта Нацкомфинуслуг относительно составления и представления отчетности, по состоянию на последний день месяца, предшествующего дате подачи заявления для получения лицензии (кроме вновь созданных);
5) заверенная подписью руководителя и печатью заявителя справка о наличии у заявителя:собственного капитала в размере, установленном этими Лицензионными условиями сформированного резервного капитала в размере, установленном этими Лицензионными условиями (кроме вновь созданных);
6) копии соответствующих страниц паспортов руководителя и главного бухгалтера заявителя, заверенные подписью руководителя и печатью заявителя;
7) копии справок о присвоении регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика руководителя и главного бухгалтера заявителя (в случае наличия таких справок), заверенные подписью руководителя и печатью заявителя;
8) копии документов о полном высшем образовании руководителя и главного бухгалтера заявителя, а также копии документов, подтверждающих прохождение руководителем и главным бухгалтером заявителя повышение квалификации в соответствии с Профессиональными требованиями, заверенные подписью руководителя и печатью заявителя;
9) копии трудовых книжек руководителя и главного бухгалтера заявителя, заверенные подписью руководителя и печатью заявителя;
10) заверенные подписью руководителя и печатью заявителя копии документов, подтверждающие его право собственности на помещение, в котором будет осуществляться (осуществляются) деятельность по администрированию финансовых активов для приобретения товаров в группах, или право пользования им (договор аренды, субаренды и т.д., который заключенный заявителем или учредителем (при создании юридического лица) в интересах этого юридического лица) с приложением акта приемки-передачи помещения (при наличии) и плана помещения (с указанием его размера);
11) заверенная подписью руководителя и печатью заявителя копия документа с соответствующими приложениями к нему (в случае их наличия), что подтверждает обеспечения сертифицированной охранно-пожарной сигнализацией помещения, в котором будет осуществляться (осуществляются) деятельность по администрированию финансовых активов для приобретения товаров в группах.
В случае если в документе, который подтверждает право собственности или пользования помещением, предусмотрено обеспечение такой сигнализации, то такой документ отдельно не подается.
12) справка, составленная в произвольной форме и заверена подписью руководителя и печатью заявителя, о наличии у заявителя необходимого оборудования для осуществления деятельности по администрированию финансовых активов для приобретения товаров в группах, в том числе не менее трех компьютеров с устройством для бесперебойного электропитания, а также средств связи (электронная почта, телефон, факс).
Срок рассмотрения документов и принятие решения - 30 календарных дней.
Основаниями для принятия Нацкомфинуслуг решение об отказе в выдаче лицензии является:
1) недостоверность данных в документах, представленных заявителем для получения лицензии;
2) несоответствие заявителя в соответствии с представленными документами этим Лицензионным условиям.
Данным документом предусмотрены и ряд иных, дополнительных требований, которым должен соответствовать Заявитель.
Например:
• Собственный капитал лицензиата не может быть меньше 5 млн грн на дату подачи заявления о выдаче лицензии.
• Лицензиат должен иметь в собственности или в пользовании помещение, которое полностью отделено от помещений других юридических лиц по месту нахождения, указанному в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц -
предпринимателей и лицензии.Общая площадь помещения лицензиата должна составлять не менее 50 кв. м. Такое помещение должно быть оборудовано сертифицированной охранно-пожарной сигнализацией, а также включат отдельные комнаты, а именно: операционный зал и архив.
• Лицензиат должен иметь собственный веб-сайт (страницу) в Интернете и публиковать на нем:информацию, раскрытие которой предусмотрено статьей 121 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг";
внутренние правила;
актуальную информацию о руководителей лицензиата, его обособленных подразделений и руководителей этих подразделений,
информацию о дате создания и закрытия каждой группы и количество участников в ней, а также другую информацию, обнародование которой предусмотрено законодательством Украины.
Следует отметить, что с практической точки зрения Лицензионные условия хотя и урегулировали порядок деятельности компании, которые оказывают услуги по администрированию финансовых активов для приобретения товаров в группах, но
Лицензионные условия получения такой лицензии являются достаточно сложными.
