Анализ Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»

Верховной Радой 6 декабря 2019 года был принят Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», который вступает в силу сегодня, то есть 28 июня 2020 года. Принятию данного нормативно-правового акта способствовали особые основания: согласно положениям Соглашения об ассоциации между Украиной и Европейским Союзом, Европейским сообществом по атомной энергии и их государствами-членами, Украина должна обеспечить имплементацию соответствующих позиций.

В контексте рассматриваемого вопроса касается это особо стандартов Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также других сопутствующих нормативно-правовых актов, принятых Европейским Союзом и необходимых для имплементации в Украине.

Прежде всего, законодатель позаботился о законопослушных лицах и, чтобы не вводить их в заблуждение, истолковал употребляемое словосочетание, а именно «легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем» в статье 5 Закона как любые действия, связанные с осуществлением финансовой операции или сделки с доходами, полученными преступным путем, а также совершением действий, направленных на сокрытие или маскировку незаконного происхождения таких доходов, или владение ими, прав на такие доходы, источники их происхождения, местонахождения, перемещения, изменение их формы (преобразования), а также приобретение, владение или использование доходов, полученных преступным путем.

Что же касается практического применения, то Закон будет иметь прямое влияние на каждого, кто пожелает перевести сумму денежных средств больше, чем 5000 гривен. Теперь для того, чтобы осуществить такой платеж, нужно идентифицировать себя с помощью паспорта в почтовых отделениях или кассах банка. В терминалах банков подтверждение личности происходит за счет данных вашей карты. Свободно любую сумму можно будет перечислять через мобильный банкинг, поскольку процедура удостоверения личности осуществляется автоматически.

Такие обязательства будут распространяться также и на перевод средств по оплате стоимости товаров, работ и услуг, а также погашение по кредиту, но на сумму не более 30 000 гривен.

На первый взгляд может показаться, что выход из ситуации есть. То есть можно перевести более 5000 гривен анонимным платежом, сделав не одну, а несколько операций. Однако такие действия обязательно станут известны банку, что неизбежно приведет к подозрениям в вашу сторону. Вероятнее всего, банки будут требовать от таких лиц объяснений и блокировать операции.

Сразу под угрозу попадают все благотворительные организации и фонды, поскольку довольно распространена практика перевода средств на баланс таких объединений анонимным путем. Как правительство планирует урегулировать данный вопрос, чтобы не нанести существенных убытков таким добровольным организациям, пока неизвестно.

В соответствии с положениями обсуждаемого Закона контроль за его соблюдением возлагается на субъектов первичного и государственного мониторинга. Этот перечень закреплен в статье 6 и является довольно разнообразным, начиная от банков, брокеров и кредитных союзов, заканчивая адвокатскими бюро, нотариусами, а также другими юридическими лицами, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, но предоставляют отдельные финансовые услуги.

Исключение составляют нотариусы, адвокатские бюро и объединения, адвокаты, лица, оказывающие юридические услуги, которые могут не выполнять обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиента и не уведомлять специально уполномоченный орган о своих подозрениях в случае предоставления услуг по защите клиента, представительства его интересов в судебных органах и по делам досудебного урегулирования споров или предоставления консультаций по защите и представительства клиента.

Подытоживая, следует отметить, что отныне всегда при себе нужно иметь банковскую карту, паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, при возникновении необходимости перевести средства на сумму более на 5000 гривен. Однако существуют и исключения, когда можно платить больше без предъявления соответствующих документов. Они касаются:

  • перевода средств более 5000 гривен с целью уплаты налогов, сборов, платежей, сборов на обязательное государственное пенсионное и социальное страхование, штрафных санкций и пени за нарушение законодательства в государственный и местный бюджеты, в Пенсионный фонд, на счета органов государственной власти, органов местного самоуправления;
  • перевода средств с целью оплаты жилищно-коммунальных услуг;
  • перевода средств (на сумму до 30 000 гривен) для оплаты стоимости товаров, работ, услуг, погашение задолженности по кредиту;
  • оплат товаров и услуг с помощью карты или другого платежного устройства, если его номер сопровождает перевод независимо от суммы;
  • снятия средств со своего счета.
© Юридическая компания "АРЕС". Все права защищены. Использование материалов и новостей сайта разрешается при условии ссылки на www.areslex.com. Обязательной является прямая, открытая для поисковых систем, гиперссылка в любом абзаце на цитируемую статью или новость.