Для расчетно-кассового обслуживания при осуществлении хозяйственной деятельности субъектам хозяйствования необходимо выбрать банковское учреждение и открыть в нем счет.

Нормативные документы, регулирующие указанную практику:

– Инструкция от 03.11.2003 г. № 492;

– Хозяйственный кодекс Украины от 16.01.2003 г. № 436-IV;

– ЗКУ «О платежных системах и переводе средств в Украине» от 05.04.2001 г. № 2346-III.

Субъекты хозяйствования самостоятельно должны выбирать банк и по всем видам операций могут пользоваться услугами одного либо нескольких коммерческих банков. Виды счетов, которые субъект хозяйственной деятельности может открывать в банке, зависят от правового статуса и характера деятельности. Могут быть текущие, бюджетные депозитные (вкладные) и некоторые другие счета. Текущие счета открываются предприятиями всех видов и форм собственности проведения расчетов по всем видам их деятельности. 

Виды деятельности, которыми может заниматься предприятие, перечислены в его уставе или в документе, его заменяющем. Законодательством и инструкциями НБУ предусмотрено, что каждое предприятие имеет право открыть по одному счету в национальной и иностранной валюте в двух учреждениях банка. Требования по открытию счета и его функционированию предусматриваются в договоре, заключаемом между банком и его клиентом, и не должны противоречить требованиям Инструкции № 492.

Банки должны на основании документов или заверенных в установленном законодательством Украины порядке идентифицировать клиентов – владельцев счетов, представителей владельцев счетов лиц, которые открывают счета в пользу третьих лиц. Идентификация проводится с целью предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

Для открытия текущего счета предприятие (юридическое лицо) предоставляет учреждению банка документы, предусмотренные Инструкцией № 429.

В юридические услуги по открытию банковских счетов входят консультирование касательно процедуры открытия счета, положений договора об открытии банковского счета, процедурных действий по открытию счета. 

Команда«АРЕС» – это профессиональные юристы, которые предоставляют услуги в Харькове и по всей Украине. Одним из наших преимуществ является возможность обращения онлайн через интернет. Вы можете приехать к нам в офис лично или задать вопрос в режиме онлайн. Команда «АРЕС» работает быстро и качественно. Оградите себя от возможных неприятных ситуаций в будущем – закажите юридическое сопровождение по открытию банковского счета.

skype

© Юридическая компания "АРЕС". Все права защищены. Использование материалов и новостей сайта разрешается при условии ссылки на www.areslex.com. Обязательной является прямая, открытая для поисковых систем, гиперссылка в любом абзаце на цитируемую статью или новость.