Юрист Адвокатського об'єднання "Юридична компанія "Арес" Ігор Терещенко прокоментував виданню "Мінфін" ситуацію, у якій опинився один із споживачів банківських послуг.
Так, клієнтові одного із банків заблокували рахунок через підозру у неналежній транзакції на суму 1750 грн. Причиною назвали помилковість переказу за словами відправника. Незважаючи на надання клієнтом підтверджуючих документів, банк наполягав на перевірці протягом 30 днів. Після розблокування виникли нові проблеми — повторні блокування рахунків клієнта та його дружини без зрозумілих підстав.
Ігор Терещенко зазначив, що дії банків у випадках блокування рахунків часто виходять за межі необхідних заходів фінансового моніторингу. Він підкреслив, що клієнти мають право захищати свої інтереси, особливо якщо виконані всі законодавчі вимоги та надані документи для перевірки. Ігор зауважив, що іноді банки застосовують необґрунтовані блокування, посилаючись на внутрішні політики, які не завжди узгоджуються з чинним законодавством.
Він рекомендував клієнтам у таких ситуаціях звертатися до юристів і готувати офіційні скарги, зокрема до Національного банку України. Це може допомогти прискорити розгляд справи і уникнути подібних випадків у майбутньому.
